RU EN

Международные расчеты

Законная международная платежная инфраструктура

Проектируем связку компаний, договоров, банков, платежных организаций, валют и документов под реальную экономическую деятельность.

Разобрать платежную цепочку Диагностический этап

Контекст клиента

Когда платежи становятся операционным риском

Платежная цепочка должна объяснять, кто продает, кто покупает, за что проводится платеж и какими документами подтверждается операция. Отдельный счет или платежный провайдер не исправляет противоречивую модель.

Подходящий формат

Для каких ситуаций предназначена услуга

  • Компаниям с международными поставщиками, покупателями и несколькими валютами.
  • Группам, которым необходимо согласовать договорные и денежные потоки.
  • Бизнесу, которому нужен основной и резервный законный маршрут расчетов.

Границы работы

Когда этот формат не подходит

  • Запросам на обход санкций, сокрытие назначения платежа или участников.
  • Операциям без реального договора, поставки или подтверждающих документов.
  • Ожиданию гарантированного проведения конкретного платежа.

Диагностический этап

Что проверяем на первом этапе

Экономический смысл

Товар или услуга, поставщик, покупатель, договорная цепочка и роль каждой компании.

География и ограничения

Страны, контрагенты, санкционные факторы, валютный и отраслевой риск.

Операционный профиль

Валюты, частота, суммы, инвойсы, логистика и подтверждающие документы.

Финансовые каналы

Банки и платежные организации, их ограничения, требования и резервирование.

Результат первого этапа

Основание для решения до начала реализации

Карта текущей платежной цепочки, красных флагов и применимых вариантов перестройки с перечнем недостающих документов.

Состав результата

Что входит в итоговую архитектуру

  • Целевая договорная и платежная схема
  • Профиль операций для финансовых организаций
  • Матрица документов и комплаенс-ограничений
  • Основной и резервный маршрут без гарантии платежа

Порядок проекта

Управляемый маршрут от фактов к реализации

Карта потоков

Разбираем товарные, договорные, денежные и документарные потоки.

Проверка ограничений

Оцениваем участников, географию, валюты и требования комплаенса.

Проектирование

Формируем целевую цепочку и требования к банкам и платежным организациям.

Подготовка

Собираем профиль операций и координируем подачу в выбранные организации.

Исходные данные

Страны и стороны сделок, товар или услуга, договоры и инвойсы, валюты, частота и объем операций, логистика, действующие компании и финансовые каналы.

От чего зависят сроки

Срок зависит от сложности цепочки, полноты документов, количества стран и времени проверки со стороны финансовых организаций.

Как определяется стоимость

Стоимость зависит от числа потоков и участников, глубины проверки, количества сценариев и необходимости сопровождения финансовых организаций.

Роли и ограничения

Единый проект и отдельные профессиональные решения

Meridian не проектирует обход ограничений и не скрывает экономический смысл операций. Проведение платежа и обслуживание клиента всегда остаются решением банка или платежной организации.

Meridian

Сводит коммерческую, договорную, корпоративную и банковскую части в проверяемую модель.

Финансовые организации

Проводят KYC и транзакционный контроль, запрашивают документы и самостоятельно принимают решения.

Вопросы до начала работы

Что важно уточнить заранее

Вы гарантируете проведение платежа?

Нет. Мы проектируем объяснимую модель и готовим документы; решение остается за финансовой организацией.

Можно ли построить маршрут без раскрытия участников?

Нет. Владельцы, контрагенты и экономический смысл должны корректно раскрываться в объеме, требуемом законом и комплаенсом.

Зачем нужен резервный маршрут?

Он снижает зависимость от одной организации, но не дублирует сомнительную операцию и проходит собственную проверку.

Можно начать до подготовки всех документов?

Да. Диагностика как раз выявляет пробелы и формирует приоритетный перечень подтверждений.

Конфиденциальный первичный контакт

Опишите ситуацию без чувствительных документов

На первом разговоре мы уточним границы задачи, подходящий диагностический этап и информацию, которая потребуется дальше.

После отправки: запрос сохраняется в CRM Meridian; координатор изучает контекст и связывается с вами по указанному каналу.

Или напишите WhatsApp Telegram