Участники сделки
Фиксируем продавца, покупателя, агента, перевозчика, получателя платежа и конечного бенефициара.
Расчеты и ВЭД · ОАЭ
Международные расчеты через структуру в ОАЭ
Спроектируем платежную модель с учетом компании, лицензии, контрактов, валют, банковских требований, налогов и подтверждения реальной операции.
Платежная архитектура
Рабочий маршрут начинается с реальной сделки
Компания и счет не решают задачу, если лицензия, договоры, товар или услуга и движение денег не соответствуют друг другу.
Лицензия и предмет
Деятельность компании должна охватывать фактический товар, услугу или посредническую функцию.
Страны и валюты
География контрагентов и валюты влияют на банки, документы и проверку операций.
Доказательства операции
Контракт, инвойс, логистика и иные подтверждения должны образовывать согласованный файл.
Операционная модель
Что проектируем до запуска платежей
Структура должна быть понятна одновременно бизнесу, банку, бухгалтерии и налоговым консультантам.
Схема договоров
Определяем стороны, функции, переход рисков, оплату и комплект закрывающих документов.
Компания и лицензия
Проверяем соответствие роли структуры в ОАЭ заявленной деятельности.
Банковский маршрут
Сопоставляем валюты, банки, платежные системы и требования к подтверждению операций.
Налоги и учет
Учитываем corporate tax, VAT, transfer pricing, таможенную и бухгалтерскую часть.
Compliance контрагентов
Проверяем прозрачность участников, санкционные и юрисдикционные риски.
Порядок работы
От сделки к исполнимому платежному маршруту
Проектирование начинается с конкретных контрактов и заканчивается комплектом для операционной работы.
Карта операции
Разбираем товар или услугу, участников, страны, валюты и текущие препятствия.
Архитектура
Определяем роль компании в ОАЭ, договорную схему, банки и документы.
Подготовка
Координируем корпоративную, банковскую, налоговую и контрактную части.
Запуск и контроль
Сопровождаем первые операции и корректируем комплект по запросам участников.
Проверка исполнимости
Что необходимо согласовать заранее
Оцениваем не обещание провести платеж, а юридическую и банковскую исполнимость всей операции.
Обсудить исходные данные- Экономический смысл сделки
- Лицензия и роль компании
- Контрагенты и бенефициары
- Валюты и назначение платежей
- Договоры и товарные документы
- Налоговая и таможенная логика
Частые вопросы
Что важно знать до начала работы
Достаточно ли открыть компанию и счет?
Нет. Банк проверяет конкретные операции, а лицензия и договоры должны соответствовать реальной деятельности.
Можно ли заранее гарантировать прохождение платежа?
Нет. Решение принимают финансовые учреждения по конкретной операции и действующим правилам.
Работаете ли вы с торговыми операциями?
Да, если можно документировать товар, стороны, логистику, цену и роль компании в ОАЭ.
Что проверяется по контрагентам?
Структура владения, деятельность, страны, санкционные и репутационные факторы, а также роль в сделке.
Нужен ли учет операций в ОАЭ?
Компания должна вести учет и выполнять применимые налоговые и отчетные обязанности.
Что нужно для первичного разбора?
Схема участников, образцы договоров и инвойсов, товар или услуга, страны, валюты, суммы и текущая проблема.
Разбор платежной модели
Опишите сделку и текущую задачу
Проверим участников, компанию, договоры, банк, валюты и комплект документов до запуска маршрута.
Конфиденциальный ответДокументы на первом шаге не нужны
Все направления в ОАЭ